Σε 12 ελληνικές τράπεζες η ΤτΕ επέβαλε και πρόστιμα 33,5 εκατ. ευρώ
Κολυμβήθρα του Σιλωάμ για ξέπλυμα μαύρου χρήματος
Του ΧΡΗΣΤΟΥ ΖΙΩΤΗ
«Ξέφραγο αμπέλι» φαίνεται ότι επιχειρούν να καταστήσουν τη χώρα επιτήδειοι οι οποίοι προσπάθησαν να ξεπλύνουν «μαύρο χρήμα» εκατοντάδων εκατομμυρίων ευρώ μέσω των τραπεζών.
Ηδη στην τσιμπίδα της Τράπεζας της Ελλάδος περιέπεσαν το τελευταίο διάστημα 12 τράπεζες, στις οποίες επιβλήθηκαν πρόστιμα με τη μορφή άτοκης κατάθεσης, ύψους 20,2 εκατ. ευρώ. Με τον νέο νόμο που κατέθεσε η κυβέρνηση στη Βουλή αίρεται η απαγόρευση της δημοσιοποίησης των ονομάτων, επιτρέποντας έτσι στην Τράπεζα της Ελλάδος να ανακοινώσει τις τράπεζες οι οποίες διαπιστωμένα παρέβησαν τις σχετικές διατάξεις.
Τα πρόστιμα που συνολικά επέβαλε η Τράπεζα της Ελλάδος στις τράπεζες από τον νέο κύκλο ελέγχων που πραγματοποίησε, για παραβάσεις και παραλείψεις που διαπίστωσε ο έλεγχος των αρμόδιων υπηρεσιών της, έφθασαν τα 33,5 εκατ. ευρώ. Το διαφυγόν κέρδος (τόκος) των τραπεζών από τα πρόστιμα αυτά υπολογίζεται στις 600.000 με 700.000 ευρώ.
Από εγκληματικές δραστηριότητες
Τα σημεία όπου ελέγχθηκαν οι τράπεζες αφορούσαν εκτός από την τήρηση των διαδικασιών για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, την εφαρμογή των κανόνων διαφάνειας στις συναλλαγές. Μάλιστα όσον αφορά το δεύτερο σκέλος ο έλεγχος επεκτάθηκε εκτός από τις τράπεζες σε συνεργαζόμενες με αυτές επιχειρήσεις οι οποίες προωθούν τη διάθεση τραπεζικών προϊόντων, όπως πιστωτικών καρτών (σούπερ μάρκετ) αλλά και καταναλωτικών δανείων (αντιπροσωπείες αυτοκινήτων).
Σύμφωνα με τα στοιχεία που έδωσε χθες στη δημοσιότητα η Τράπεζα της Ελλάδος, σε 8 πιστωτικά ιδρύματα επεβλήθη άτοκη κατάθεση ύψους 13,2 εκατ. ευρώ για παραβάσεις των κανόνων διαφάνειας των συναλλαγών και κυρίως για τη μη παροχή πλήρους ενημέρωσης στους συναλλασσομένους. Επιπροσθέτως ο ελεγκτικός μηχανισμός της ΤτΕ διαπίστωσε ότι αδιαφανή μέσα μετέρχονται και συνεργαζόμενες με τις τράπεζες επιχειρήσεις για την προώθηση δανείων και πιστωτικών δελτίων.
Σε 12 πιστωτικά ιδρύματα επεβλήθη άτοκη κατάθεση συνολικού ύψους 20,2 εκατ. ευρώ για παραλείψεις στην εφαρμογή των προβλεπόμενων διαδικασιών για την πρόληψη και καταστολή Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.
Επιπροσθέτως σε 5 πιστωτικά ιδρύματα επεβλήθη πρόστιμο υπέρ του ελληνικού Δημοσίου ύψους 110.000 ευρώ, για τη μη έγκαιρη παροχή στοιχείων σε οφειλέτες βάσει των διατάξεων του ν. 2912/2001 (για τα πανωτόκια) καθώς και για παραβάσεις που αφορούν τις διαδικασίες ελέγχου σε σχέση με αμφιβόλου γνησιότητας τραπεζογραμμάτια και κέρματα ευρώ και τη μη άμεση παράδοση αυτών στην αρμόδια αστυνομική αρχή.
Τέλος, σε ένα χρηματοδοτικό ίδρυμα και μία εταιρεία ταχυμεταφοράς κεφαλαίων, επεβλήθη πρόστιμο υπέρ του Δημοσίου, συνολικού ύψους 20.000 ευρώ για παραβάσεις διατάξεων εποπτικού περιεχομένου.
Τα πρόστιμα που συνολικά επέβαλε η Τράπεζα της Ελλάδος στις τράπεζες από τον νέο κύκλο ελέγχων που πραγματοποίησε, για παραβάσεις και παραλείψεις που διαπίστωσε ο έλεγχος των αρμόδιων υπηρεσιών της, έφθασαν τα 33,5 εκατ. ευρώ. Το διαφυγόν κέρδος (τόκος) των τραπεζών από τα πρόστιμα αυτά υπολογίζεται στις 600.000 με 700.000 ευρώ.
Από εγκληματικές δραστηριότητες
Τα σημεία όπου ελέγχθηκαν οι τράπεζες αφορούσαν εκτός από την τήρηση των διαδικασιών για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, την εφαρμογή των κανόνων διαφάνειας στις συναλλαγές. Μάλιστα όσον αφορά το δεύτερο σκέλος ο έλεγχος επεκτάθηκε εκτός από τις τράπεζες σε συνεργαζόμενες με αυτές επιχειρήσεις οι οποίες προωθούν τη διάθεση τραπεζικών προϊόντων, όπως πιστωτικών καρτών (σούπερ μάρκετ) αλλά και καταναλωτικών δανείων (αντιπροσωπείες αυτοκινήτων).
Σύμφωνα με τα στοιχεία που έδωσε χθες στη δημοσιότητα η Τράπεζα της Ελλάδος, σε 8 πιστωτικά ιδρύματα επεβλήθη άτοκη κατάθεση ύψους 13,2 εκατ. ευρώ για παραβάσεις των κανόνων διαφάνειας των συναλλαγών και κυρίως για τη μη παροχή πλήρους ενημέρωσης στους συναλλασσομένους. Επιπροσθέτως ο ελεγκτικός μηχανισμός της ΤτΕ διαπίστωσε ότι αδιαφανή μέσα μετέρχονται και συνεργαζόμενες με τις τράπεζες επιχειρήσεις για την προώθηση δανείων και πιστωτικών δελτίων.
Σε 12 πιστωτικά ιδρύματα επεβλήθη άτοκη κατάθεση συνολικού ύψους 20,2 εκατ. ευρώ για παραλείψεις στην εφαρμογή των προβλεπόμενων διαδικασιών για την πρόληψη και καταστολή Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.
Επιπροσθέτως σε 5 πιστωτικά ιδρύματα επεβλήθη πρόστιμο υπέρ του ελληνικού Δημοσίου ύψους 110.000 ευρώ, για τη μη έγκαιρη παροχή στοιχείων σε οφειλέτες βάσει των διατάξεων του ν. 2912/2001 (για τα πανωτόκια) καθώς και για παραβάσεις που αφορούν τις διαδικασίες ελέγχου σε σχέση με αμφιβόλου γνησιότητας τραπεζογραμμάτια και κέρματα ευρώ και τη μη άμεση παράδοση αυτών στην αρμόδια αστυνομική αρχή.
Τέλος, σε ένα χρηματοδοτικό ίδρυμα και μία εταιρεία ταχυμεταφοράς κεφαλαίων, επεβλήθη πρόστιμο υπέρ του Δημοσίου, συνολικού ύψους 20.000 ευρώ για παραβάσεις διατάξεων εποπτικού περιεχομένου.
ΕΛΕΥΘΕΡΟΤΥΠΙΑ - 26/07/2007
Copyright © 2007 Χ. Κ. Τεγόπουλος Εκδόσεις Α.Ε.
Νέα από το Οικονομικό Επιμελητήριο
To Ερώτημα της Εβδομάδας
Βιβλιοπαρουσίαση
Σχόλια