Forum | Εγγραφή | Υπενθύμηση Κωδικού | Λίστα Μελών | Αναζήτηση
 
27/5/2019
User: Pass:  

Αρχική Σελίδα

Παρουσίαση

Οι Θέσεις Μας

Διακήρυξη

Δημοσιεύσεις

Συντονιστική Επιτροπή

Νόμοι που διέπουν το επάγγελμα

Χρήστες: 5276
 
Email info@akioe.gr
 

NewsLetter

Γράψτε το email σας για να λαμβάνετε τα νέα μας

 

 
 

Αρθρα

ΜΑΥΡΗ ΕΠΕΤΕΙΟΣ - ΜΑΡΤΥΡΙΕΣ ΓΙΑ ΤΑ 100 ΧΡΟΝΙΑ ΑΠΟ ΤΗ ΓΕΝΟΚΤΟΝΙΑ ΤΩΝ ΠΟΝΤΙΩΝ
ΝΕΟΦΙΛΕΛΕΥΘΕΡΙΣΜΟΣ, ΠΑΓΚΟΣΜΙΟΠΟΙΗΣΗ ΚΑΙ «ΛΑΪΚΙΣΜΟΣ» . Του Γιώργου Δουράκη
Το τέλος της λιτότητας ή της δημοκρατικής Ευρώπης; Δημοσίευση: Του Γιώργου Δουράκη*
«Ο καπιταλισμός θα είναι μαζί μας πολλά χρόνια ακόμη»
Η Ευρώπη σε θανάσιμο κίνδυνο.The Guardian, El Pais, Le Monde, La Repubblica, Gazeta Wyborcza, Der Tagesspiegel, Irish Times, Εφημερίδα των Συντακτών
Απάντηση Ντανιέλ Νουί σε Νίκο Χουντή για τα σκανδαλώδη δάνεια σε τραπεζικά στελέχη

Περισσότερα...

 

Είπαν & λάλησαν

είπαν...

Είπαν για την ανάρτηση του αναπληρωτή υπουργού Υγείας κ. Πολάκη για τον υποψήφιο ευρωβουλευτή της Ν.Δ. κ. Στέλιο Κυμπουρόπουλο 
Ανδρέας Παπανδρέου πρώην Πρωθυπουργός έχει πει .... 
Για τον Ανδρέα Λοβέρδο και την υπόθεση Novartis ειπε ο κ. Λαζόπουλος 

Περισσότερα...

λάλησαν...

Οι χυδαίες ατάκες του Ψαριανού για την Έφη Αχτσιόγλου: «Μ’ αρέσει το γκομενάκι» 
Πρόεδρος Εφοριακών Αττικής-Κυκλάδων για τις 120 δόσεις 
Είπε ο κ. Κώστας Δέρβος , υποψήφιος ευρωβουλευτής της ΝΔ και Πρόεδρος της ΟΝΝΕΔ 

Περισσότερα...

 

Γρήγοροι Σύνδεσμοι

TAXISnet

Γενική Γραμματεία Πληροφοριακών Συστημάτων

Υπουργείο Οικονομίας & Οικονομικών

Οικονομικό Επιμελητήριο της Ελλάδας

Γενική Γραμματεία Κοινωνικών Ασφαλίσεων

ΙΚΑ

Ο.Α.Ε.Ε.

 

Βοηθήματα

Βιβλιοπαρουσίαση

Νομοθετικά

Ερωτήματα

Εργασία

Οικονομικά

Ομιλίες σε Video

 
 

Deutsche Bank: H «άριστη» τράπεζα στο χείλος του γκρεμού

�������� 
 

Ημερομηνία: 20/2/2019 11:47:11 πμ   Μεγέθυνση - Σμίκρυνση - Σχολιασμός

Οι νέες ειδήσεις για την πιθανότητα να κριθεί αναγκαία η διάσωση της Deutsche Bank από το γερμανικό κράτος μπορεί να δημιούργησαν αίσθηση στην διεθνή κοινή γνώμη, αλλά φαίνεται πως δε δημιούργησαν την παραμικρή έκπληξη σε όσους παρακολουθούν με προσοχή τα δεδομένα γύρω από τις κινήσεις της εν λόγω πάλαι ποτέ πανίσχυρης τράπεζας. Κι αυτό γιατί τα νέα όσον αφορά τη συγκεκριμένη υπόθεση είχαν εδώ και πολύ καιρό πάψει να είναι καλά. Σε κάποιες περιπτώσεις δε οι εκτιμήσεις ανέφεραν πως η κατάστασή βρισκόταν σε σημείο οριακό.

Το γιατί «έσκασε» μέχρι στιγμής είναι μια άλλη ιστορία. Ήταν άλλωστε εύλογη απορία πολλών αναλυτών πως ήταν δυνατό η πιο εκτεθειμένη ευρωπαϊκή τράπεζα σε «τοξικά ομόλογα» και έχει τεράστια ανοίγματα, να μαζεύει όλο το χαρτί από τις χώρες του Ευρωπαϊκού Νότου και όχι μόνο.   Τον Μάρτιο του 2015 έγινε γνωστό ότι η Deutsche Bank στις ΗΠΑ (το αμερικανικό παρακλάδι της) απέτυχε παταγωδώς να περάσει τα stress tests της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ , δείχνοντας πως κάτι δεν πήγαινε καθόλου καλά.  

Από εκείνη την εποχή μέχρι και σήμερα το ερώτημα αν η γερμανική  τράπεζα κινδυνεύει να «σκάσει» το επόμενο διάστημα στοιχειώνει τον ύπνο των περισσότερων στελεχών της παγκόσμιας οικονομίας.  Πόσο πιθανό όμως είναι στην πραγματικότητα η Deutche Bank να γίνει η νέα Lehman Brothers;

Όπου κι αν την ψάξεις, την βρίσκεις μπλεγμένη σε σκάνδαλα

Για πολλές δεκαετίες η Deutsche Bank θεωρείτο too big to fail. Κι αυτό παρά το γεγονός πως είχε εμπλακεί σε κάποιες από τις πιο «σκοτεινές υποθέσεις» της παγκόσμιας οικονομίας, καθώς φέρεται να έχει «βάλει το χέρι» της τόσο στο φούσκα των στεγαστικών δανείων στις ΗΠΑ, η οποία υπήρξε την απαρχή της παγκόσμιας οικονομικής κρίσης, όσο και η χρεοκοπία του Ντιτρόιτ το 2013.

Παράλληλα, εξίσου ύποπτος είναι και ο ρόλος της στην ελληνική κρίση, καθώς η διαρκής αύξηση των επιτοκίων δανεισμού από τον τότε επικεφαλής της ΕΚΤ, Ζαν Κλωντ Τρισέ, την ώρα που η Ελλάδα κι άλλες χώρες της ΕΕ ασφυκτιούσαν οικονομικά, ήταν σαφές πως ευνόησε τον γερμανικό κολοσσό, ο οποίος -ειρήσθω εν παρόδω- δανειζόταν με μηδενικό κόστος.

Η βασιμότητα όλων τα παραπάνω κατηγοριών βέβαια είναι εξαιρετικά δύσκολο να αποδειχθούν . Ή για να το θέσουμε καλύτερα ήταν εύκολο να «σβηστούν» τα ίχνη της εταιρίας...

Όπως για παράδειγμα, το 2016 όταν συμφώνησε σε διακανονισμό 7,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων με το υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ, αναφορικά με την υπόθεση πώλησης «τοξικών» τραπεζικών επενδυτικών προϊόντων (υψηλού ρίσκου ενυπόθηκα δάνεια (subprime) παραγώγων) την περίοδο πριν από το ξέσπασμα της οικονομικής κρίσης του 2008. Αξίζει δε να σημειωθεί ότι το αρχικό πρόστιμο που είχε επιβληθεί ήταν διπλάσιου οικονομικού ύψους.

Υπήρξαν όμως και περιπτώσεις που κατηγορίες πήραν «σάρκα και οστά» με πιο συγκεκριμένο τρόπο..

  • Το 2012 καταδικάστηκε στην Ιταλία για απάτη, αφού πούλησε σύνθετα χρηματοπιστωτικά στοιχήματα (παράγωγα) σε δήμους, οι οποίοι είδαν τα χρήματά τους να εξαφανίζονται, αφού οι επενδύσεις απέτυχαν παταγωδώς.

  • Στα τέλη του ίδιου έτους αστυνομικοί και εισαγγελείς πραγματοποίησαν έφοδο στα κεντρικά γραφεία της τράπεζας στη Φρανκφούρτη για την υπόθεση με τις συναλλαγές συμβολαίων εκπομπών ρυπογόνων αερίων. Τα γερμανικά ΜΜΕ έκαναν λόγο για ταπείνωση και για επιχείρηση με συλλήψεις που θύμισαν εγκληματική συμμορία.

  • Τον Δεκέμβριο του 2013 οι New York Times έγραψαν ότι οι αμερικανικές αρχές ερευνούσαν τις πληροφορίες ότι μεγάλες πολυεθνικές τράπεζες, μεταξύ των οποίων και ο γερμανικός κολοσσός χρησιμοποιούσαν αμφιλεγόμενες πρακτικές για να εξασφαλίζουν συμβόλαια με κρατικές εταιρείες της ασιατικής χώρας.

  • Έναν μήνα αργότερα, η γερμανική εφημερίδα Süddeutsche Zeitung αποκάλυψε ότι η Deutche Bank ήταν μεταξύ των τραπεζών που βοηθούσαν συγγενείς μελών της κινεζικής ελίτ να κρύψουν τα περιουσιακά τους στοιχεία σε φορολογικούς παραδείσους της Καραϊβικής. Μεταξύ των εμπλεκομένων, ο γαμπρός του κινέζου προέδρου Σι Τζινπίνγκ, καθώς και ο γιος, η κόρη, ο γαμπρός και η νύφη του πρώην πρωθυπουργού Ουέν Τζιαμπάο.

  • Στα τέλη του 2014 ήταν σειρά της αμερικανικής κυβέρνησης να προσφύγει δικαστικά κατά της γερμανικής τράπεζας. Η Ουάσινγκτον προσέφυγε σε δικαστήριο κατηγορώντας τη Deutche Bank για δημιουργία εικονικών εταιρειών που της επέτρεψαν να αποφύγει την καταβολή φόρου δεκάδων εκατομμυρίων δολαρίων. Με την αγωγή απαιτήθηκε από την τράπεζα να καταβάλει φόρους και πρόστιμα συνολικού ποσού 190 εκατ. δολαρίων, αφού με τις ενέργειές της απέφυγε να πληρώσει 100 εκατ. δολαρίων επί κερδών που αποκόμισε από την πώληση μετοχών.

  • Τον Απρίλιο του 2015 η Deutsche Bank κατέβαλε πρόστιμο ύψους 2,5 δισ. ευρώ για το πολύκροτο σκάνδαλο χειραγώγησης του επιτοκίου διατραπεζικών χορηγήσεων Libor, ενώ ακόμη διερευνήθηκε για διαφθορά, ξέπλυμα χρήματος και απάτη σε βάρος του γερμανικού Δημοσίου με πλαστά πιστοποιητικά για τις εκπομπές ρυπογόνων αερίων.

 

  • Ταυτόχρονα, οι βολές των αμερικανικών μέσων κατά της μεγαλύτερης γερμανικής τράπεζας συνεχίστηκαν και αφορούσαν έρευνα των αμερικανικών αρχών για ξέπλυμα χρήματος στο τμήμα της Deutsche Bank στη Μόσχα και για ενδεχόμενο παραβίασης των δυτικών κυρώσεων κατά της Ρωσίας, μετά την προσάρτηση της Κριμαίας το 2014.

  • Τελευταίο κρίκος στην αλυσίδα των σκανδάλων είναι η εμπλοκή της Deutsche Bank  στο σκάνδαλο της Danske Bank κι αφορούσε το ξέπλυμα περίπου 200 δις ευρώ στην Εσθονία.

«Η Γερμανία ξέρει πως πρέπει να τη διασώσει και πρέπει να το κάνει τώρα»

Φαίνεται πάντως πως η περίοδος της ιδιότυπης «ασυλίας» έχουν περάσει ανεπιστρεπτί. Και αυτό δεν έχει να κάνει μόνο με τη συσσώρευση των σκανδάλων αλλά και με τους οικονομικούς δείκτες.

Με την μετοχή της εταιρίας να κατρακυλάει -και τις εκτιμήσεις να αναφέρουν ότι θα χάσει επιπλέον ένα 30%- και την κερδοφορία να έχει χαθεί προ πολλού, καθώς παρουσιάζει ζημιές για τέσσερα συνεχή χρόνια, το μόνο που της απομένει για άντληση πόρων είναι ο δανεισμός από τις αγορές, οι οποίες εμφανίζονται πάντως όλο και πιο επιφυλακτικές απέναντί .

«Για την Deutsche Bank έχουν κλείσει δυο από τις βασικές πόρτες χρηματοδότησης και η τρίτη παραμένει μισάνοιχτη» σημειώνει χαρακτηριστικά μιλώντας στο tvxs ο οικονομικός αναλυτής, Πάνος Παναγιώτου, και προσθέτει: «Το ευτύχημα για την ίδια είναι πως είναι γερμανική επιχείρηση, οπότε το κόστος δανεισμού εξακολουθεί είναι εξαιρετικά χαμηλό. Το θέμα είναι για πόσο καιρό ακόμη το περιβάλλον θα είναι θετικό. Και οι κίνδυνοι που υπάρχουν είναι αρκετοί υπαρκτοί. Είτε πρόκειται για το ενδεχόμενο ενός άτακτου Brexit είτε για το ενδεχόμενο να έχουμε μια ακόμη μεγαλύτερο, όπως το ενδεχόμενο να σκάσει η αμερικάνικη οικονομία μετά το 2020, δηλαδή μετά τις προεδρικές εκλογές, κάτι που δεν είναι εντελώς απίθανο βάσει της πολιτικής που ακολουθεί ο Τραμπ».

Σε ότι αφορά το ενδεχόμενο πλήρους κατάρρευσης της Deutsche Bank ο Πάνος Παναγιώτου, εκτιμά πως η γερμανική κυβέρνηση δε θα επιτρέψει να συμβεί κάτι τέτοιο για πολλούς λόγους: «Είναι ζήτημα τιμής για την Γερμανία η διάσωση της Deutsche Bank. Βέβαια δεν αφορά  μόνο την ίδια  αλλά και το ευρύτερο σύστημα, καθώς είναι πολύ μεγαλύτερο μέγεθος από τη Lehman Brothers. Οι συνέπειες λοιπόν θα είναι πολύ μεγαλύτερες για πολλούς, ακόμη και για τις αγορές, οι οποίες αυτή τη στιγμή  δανείζουν έχοντας υπόψη πως η Γερμανία δε θα επιτρέψει κατάρρευση της Deutsche Bank.

Θα πρέπει να έχουμε υπόψη πως οι μηχανισμοί έχουν αλλάξει μετά την τραυματική εμπειρία της Lehman Brothers. Τώρα τρέχουν όλοι μην τυχόν κι επαναληφθεί κάτι τέτοιο, πολλώ δε μάλλον όταν πρόκειται για ένα τέτοιο μέγεθος».

Την ίδια στιγμή όμως σημειώνει πως τα χρονικά περιθώρια είναι εξαιρετικά στενά: «Η Άγκελα Μέρκελ ξέρει πως ό,τι κάνει πρέπει να το κάνει τώρα, καθώς σε διαφορετική περίπτωση μπαίνει σε αχαρτογράφητα ύδατα.

Το ακόμη μεγαλύτερο πρόβλημα είναι ότι το κόστος διάσωσης αφορά αποκλειστικά τη Γερμανία, καθώς είναι πολύ μεγάλο για να καλυφθεί από ιδιωτικά κεφάλαια. Με άλλα λόγια  θα κληθούν να το πληρώσουν οι Γερμανοί φορολογούμενοι. Βέβαια με δεδομένο πως η Γερμανία έχει τον πρώτο λόγο μέσα στην ΕΕ, δεν αποκλείεται να βρει τρόπο να μετακυλήσει το κόστος και στις υπόλοιπες χώρες».

Η πίεση πάντως για διευθέτηση του ζητήματος είναι τεράστια, καθώς όλοι θεωρούν πως όσο βυθίζεται η Deutsche Bank συμπαρασύρει ολόκληρο το τραπεζικό σύστημα».

Τέλος, σε ό,τι έχει να κάνει με το ακριβές κόστος μιας πιθανής διάσωσης, σημειώνει πως είναι δύσκολο υπολογιστεί, δεδομένου ότι η συσσώρευση των ζημιών αλλά και των επισφαλειών που έχει στα χαρτοφυλάκιά της η Deutsche Bank ανέρχεται, όπως αναφέρεται και στα επίσημα στοιχεία, σε δεκάδες τρισεκατομμύρια ευρώ.

www.tvxs.gr


Κατεβάστε το αρχείο: d b.jpg

  Σχολιασμός Θέματος «Deutsche Bank: H «άριστη» τράπεζα στο χείλος του γκρεμού»  
  ...κανένας σχόλιασμός  
  σχολιάστε εδώ
για να σχολιάσετε το παραπάνω θέμα πρέπει να εισέλθετε
 
 

Τελευταίες Προσθήκες στην Κατηγορία Ειδήσεις Κόσμος

 
 

“Η Κυρία Δήμαρχος” (1960)

 24/5/2019 
 

Το χρέος απειλεί την παγκόσμια οικονομία με φωτιά ή… πάγο

 23/5/2019 
 

Ευρωεκλογές 2019: Πώς χρηματοδοτούνται τα πολιτικά κόμματα και ιδρύματα σε ευρωπαϊκό επίπεδο

 22/5/2019 
 

Το δύσκολο «σταυρόλεξο» της διαδοχής Γιούνκερ

 22/5/2019 
 

Η ατμοσφαιρική ρύπανση βλάπτει κάθε «κάθε όργανο του σώματος»

 20/5/2019 
 

«Επιδρομές» γερμανικών αρχών σε τράπεζες και σπίτια ιδιωτών για τα Panama Papers

 16/5/2019 
 

Κομπανί: Ο «άγιος» των φτωχών

 15/5/2019 
 

Τι οδήγησε στην ξέφρενη κούρσα του Bitcoin

 14/5/2019 
 

Η «δολαριοποίηση» απειλεί τώρα την Τουρκία

 14/5/2019 
 

Κίνα: Χάκερ έκλεψαν bitcoin αξίας 41 εκατ. δολαρίων

 10/5/2019 
 

Για πρώτη φορά η ΕΕ προειδοποιεί την Τουρκία με κυρώσεις για την κυπριακή ΑΟΖ

 10/5/2019 
 

Το μεγάλο λάθος της Bayer στην εξαγορά της Monsanto

 9/5/2019 
 

Ο Γαλλικός Μάης του ‘68

 7/5/2019 
 

Μεγαλύτερο επίτευγμα της Κομισιόν η παραμονή της Ελλάδας στην ευρωζώνη

 7/5/2019 
 

Πρωτοβουλία Ενάντια στην Εκχώρηση του Αεροδρομίου "Δασκαλογιάννης"

 7/5/2019 
 

Splinternet: Το τέλος του διαδικτύου όπως το ξέραμε

 6/5/2019 
 

Ποια επαγγέλματα κινδυνεύουν από τα ρομπότ

 30/4/2019 
 

Γενοκτονία Αρμενίων: 104 χρόνια από την εξόντωση 1,5 εκατομμυρίου ανθρώπων

 24/4/2019 
 

Η κλιματική αλλαγή έχει κάνει τις φτωχές χώρες φτωχότερες και τις πλούσιες πλουσιότερες

 24/4/2019 
 

Αλμα πρωτογενούς πλεονάσματος στο 4,29% του ΑΕΠ

 23/4/2019 
 

προβολή παλαιότερων

 
  αυτόματη είσοδος την επόμενη φορά; 
Δείτε Επίσης...

Ειδήσεις Ελλάδα

Ειδήσεις Κόσμος

Επιλεγμένες Οικονομικές Ειδήσεις από Ελλάδα & Κόσμο

akioe
Η ΑΚΙΟΕ στο YouTube
Νέα απο το Οικονομικό Επιμελητήριο
Παράταση στις Μ.Υ.Φ. 
Σεμινάριο για την Φορολογία Νομικών Προσώπων στην Αθήνα  
Σεμινάριο Φορολογίας Νομικών Προσώπων στα Χανιά  
Παράταση των προθεσμιών υποβολής δηλώσεων και πληρωμής φόρου προχώρησε με Απόφασή του ο Διοικητής της Ανεξάρτητης Αρχής Δημοσίων Εσόδων 
Αίτημα για παράταση Μ.Φ.Υ. από την Πανελλήνια Ομοσπονδια Οικονομολόγων  
Επίκαιρο Φορολογικό Σεμινάριο απο το Σύλλογο Οικονομολόγων Λογιστών Νομού Θεσσαλονίκης  

Περισσότερα...

Ανακοινώσεις - Νέα
23 ερωτήσεις και απαντήσεις για τη ρύθμιση οφειλών και τις 120 δόσεις
Ενισχύσεις 150 εκατ. ευρώ για μικρές και πολύ μικρές επιχειρήσεις
Ερωταπαντήσεις για ρύθμιση οφειλών στην εφορία
Μείωση συντελεστών ΦΠΑ  
Εργασία: Νέα «όπλα» στα χέρια των εργαζομένων - Τι αλλάζει σε απολύσεις και συμβάσεις 
Παράταση για την εγγραφή στο «e-Μητρώο Πλοίων» 

Περισσότερα...

Δείτε Ομιλίες
Οι ομιλίες από την συζήτηση που έγινε στα Χανιά με θέμα Είναι δυνατή η ανάπτυξη της Οικονομίας χωρίς τη μείωση του Δημόσιου χρέους; 
Το σεμινάριο για το Ε9 με την Άννα Κόλλια που διοργάνωσε το ΟΕΕ 

Περισσότερα...

To Ερώτημα της Εβδομάδας

Ποιο αλήθεια είναι χειρότερο, ότι μας έκλεψε ο Γιάννος ή ότι μας κυβέρνησε; (1 σχόλιο/α) 

Περισσότερα...

Έχετε άποψη; Τώρα μπορείτε να σχολιάσετε το ερώτημα της εβδομάδας καθώς και κάθε θεματική καταχώρηση

Περισσότερες πληροφορίες

Βιβλιοπαρουσίαση

Πανεπιστημιακές Εκδόσεις

Ελληνικό χρέος η διαιώνιση του προβλήματος. 
Το μαύρο και το κόκκινο - Βεργόπουλος Κώστας 
Η παγκόσμια κρίση της ευημερίας.Του Χ Α Ρ Η Τ Ο Π Α Λ Ι Δ Η  

Περισσότερα...

Επαγγελματικές Εκδόσεις

"Δαπάνες Επιχειρήσεων. Ανάλυση - Ερμηνεία" των Δημ. Σταματόπουλου - Αντ. Καραβοκύρη 
Κυκλοφόρησε το νέο βιβλίο των Δημ. Σταματόπουλου - Παρ. Σταματόπουλου - Γιάννη Σταματόπουλου 
ΝΕΟ ΕΞΕΙΔΙΚΕΥΜΕΝΟ ΒΙΒΛΙΟ ΓΙΑ ΤΟΝ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟ ΕΛΕΓΧΟ. Του Παντελή Σ. Παπαστάθη Οικονομολόγου – Συγγραφέα 

Περισσότερα...

Λογοτεχνικές Εκδόσεις

«Η σμίλη των πελάγων» Της Χρυσούλας Δημητρακάκη 
«H γοητεία μιας συντριβής». Του Μάρδα Δημήτρη 
Επί σκηνής χωρίς πρόβα.Του Δημήτρη Μπουραντά 

Περισσότερα...

Σας Προτείνουμε...

Μύθοι και πραγματικότητα την εποχή της παγκοσμιοποίησης

©2008 akioe.gr - ΑΠΑΓΟΡΕΥΕΤΑΙ η αναδημοσίευση, η αναπαραγωγή, ολική, μερική ή περιληπτική ή κατά παράφραση ή διασκευή απόδοση του περιεχομένου του παρόντος web site με οποιονδήποτε τρόπο, ηλεκτρονικό, μηχανικό, φωτοτυπικό, ηχογράφησης ή άλλο, χωρίς προηγούμενη γραπτή άδεια του εκδότη.

Δυναμικές Ιστοσελίδες σε ASP με προσαρμοσμένα Content Manager Tools, αυτόματα Newsletters και υποστήριξη RSS 2.0
περισσότερες πληροφορίες...

Για αυτόματη είσοδο, κάντε κλικ εδώ. Δώστε στο User το αναγνωριστικό User ID και στο Pass τον κωδικό πρόσβασης.

RSS Feed

κάνε την αρχική σελίδα

προσθήκη στα αγαπημένα